Hiện nay, nhiều anh em đang trade tại Exness bỗng dưng nhận thông báo chứng minh thu nhập . Ắt phải có lý do thì sàn mới yêu cầu chuyện này chứ. Bài viết này sẽ trả lời thoả đáng cho anh em nhé.
Vì sao Exness yêu cầu chứng minh thu nhập ?
Exness yêu cầu chứng minh thu nhập tại Việt Nam không chỉ để tuân thủ quy định pháp lý về chống rửa tiền và tài trợ khủng bố, mà còn nhằm xác minh nguồn gốc tài chính của khách hàng. Điều này giúp giảm thiểu rủi ro tài chính và bảo vệ khách hàng khỏi các hành vi gian lận. Hơn nữa, yêu cầu này khuyến khích khách hàng giao dịch có trách nhiệm và xem xét khả năng tài chính của mình trước khi tham gia vào các giao dịch đầu tư.
Ngoài ra, Exness có thể phải đáp ứng yêu cầu từ các ngân hàng hoặc tổ chức tài chính mà họ hợp tác, nhằm đảm bảo tính hợp pháp trong các giao dịch tài chính. Cuối cùng, việc thực hiện chính sách chứng minh thu nhập giúp Exness duy trì danh tiếng và sự tin cậy trong ngành, điều này rất quan trọng cho việc thu hút và giữ chân khách hàng.
Đối tượng nào cần chứng minh thu nhập trên Exness
Trên Exness, việc chứng minh thu nhập không phải là yêu cầu bắt buộc cho tất cả mọi người mà thường chỉ áp dụng cho những đối tượng nhất định. Yêu cầu chứng minh thu nhập thường nhắm đến nhóm khách hàng giao dịch ở mức cao và có nhu cầu sử dụng các dịch vụ đặc biệt. Nếu chỉ giao dịch cơ bản thì bạn sẽ không phải lo lắng về phần này. Tuy nhiên, khi bạn muốn nâng cấp lên các tài khoản cao cấp như tài khoản VIP hay tài khoản chuyên nghiệp, nơi có nhiều ưu đãi về đòn bẩy và các dịch vụ đặc biệt, Exness sẽ yêu cầu thông tin về tình trạng tài chính và thu nhập để xác nhận bạn đủ khả năng tài chính để giao dịch ở mức rủi ro cao hơn.
Yêu cầu này cũng xuất phát từ các quy định pháp lý mà Exness phải tuân thủ, đặc biệt ở các thị trường có quy định tài chính nghiêm ngặt. Đối với các khách hàng đến từ những quốc gia này, việc chứng minh thu nhập là một phần trong quá trình xác minh tài khoản theo các tiêu chuẩn về Chống Rửa Tiền (AML) và Hiểu Rõ Khách Hàng (KYC). Điều này giúp Exness ngăn chặn các hoạt động giao dịch bất minh và đảm bảo hệ thống an toàn, minh bạch.
Với các dịch vụ tài chính đặc biệt hoặc các chương trình ưu đãi mà bạn muốn tham gia, đặc biệt là những ưu đãi đòn bẩy cao, thì Exness cũng có thể yêu cầu chứng minh thu nhập. Điều này nhằm đảm bảo rằng khách hàng có đủ điều kiện để chịu đựng những rủi ro tiềm ẩn khi giao dịch ở mức độ cao.
Chứng minh thu nhập cho Exness thì cần những thông tin gì ?
Để đảm bảo tuân thủ các quy định quốc tế về phòng chống rửa tiền (AML) và tài trợ khủng bố, Exness yêu cầu khách hàng, bao gồm các trader tại Việt Nam, cung cấp tài liệu chứng minh nguồn gốc hợp pháp của tài sản hoặc thu nhập khi thực hiện xác minh nguồn tiền. Dưới đây là chi tiết về các tài liệu và quy trình bạn cần chuẩn bị:
1. Tài liệu chứng minh thu nhập
Bạn có thể cung cấp các loại giấy tờ sau để chứng minh thu nhập hàng tháng hoặc hàng năm:
- Sao kê tài khoản ngân hàng:
Cung cấp sao kê tài khoản ngân hàng trong vòng 6 tháng gần nhất, thể hiện dòng tiền ra vào. (Yêu cầu: Sao kê phải có tên của bạn, thông tin ngân hàng và ngày tháng rõ ràng) - Phiếu lương hoặc giấy xác nhận lương từ công ty:
Đây là tài liệu chứng minh bạn nhận lương từ công ty hoặc tổ chức mà bạn đang làm việc. (Yêu cầu: Phiếu lương phải có thông tin về mức lương, kỳ hạn trả lương, tên công ty và tên người nhận lương) - Hợp đồng lao động:
Hợp đồng lao động giữa bạn và công ty, thể hiện rõ vị trí công việc, mức lương và thời hạn hợp đồng.
2. Tài liệu chứng minh tài sản
Ngoài thu nhập, bạn cũng có thể chứng minh nguồn tiền của mình thông qua tài sản sở hữu:
- Giấy tờ sở hữu bất động sản:
Cung cấp giấy chứng nhận quyền sử dụng đất hoặc sổ hồng, sổ đỏ. - Tài liệu về các khoản đầu tư:
Chứng minh bạn có thu nhập từ các nguồn đầu tư như:Sổ tiết kiệm tại ngân hàng, Chứng nhận sở hữu cổ phiếu, trái phiếu hoặc quỹ đầu tư.
3. Tài liệu khác (nếu cần thiết)
Tùy thuộc vào tình hình tài chính và nghề nghiệp của bạn, bạn có thể bổ sung:
- Giấy phép kinh doanh:
Nếu bạn sở hữu doanh nghiệp hoặc là hộ kinh doanh cá thể, hãy cung cấp giấy phép đăng ký kinh doanh hợp lệ. - Báo cáo thuế:
Đối với những người có hoạt động kinh doanh tự do hoặc thu nhập lớn, bạn có thể cung cấp báo cáo thuế từ cơ quan thuế nhà nước. - Giấy xác nhận nguồn tiền đặc biệt:
Nếu bạn có nguồn thu nhập từ việc bán tài sản lớn (bất động sản, xe hơi, v.v.), hãy cung cấp hợp đồng mua bán hoặc giấy tờ giao dịch.
Yêu cầu đối với tài liệu
- Tài liệu phải được cung cấp dưới dạng bản scan hoặc ảnh chụp rõ nét.
- Thông tin trên tài liệu cần trùng khớp với thông tin cá nhân đã đăng ký trên tài khoản Exness.
- Ngôn ngữ tài liệu được chấp nhận là tiếng Việt hoặc tiếng Anh (nếu tiếng Việt, có thể cần dịch thuật công chứng khi được yêu cầu).
Bạn có thể tham khảo thông tin từ trang web chính thức của Exness về chính sách xác minh danh tính và thu nhập. Exness có một phần FAQ liên quan đến quy trình KYC (Know Your Customer) và yêu cầu tài liệu, bạn có thể tìm hiểu thêm tại đây.
